Керівництво по головним криптовалютним біржам світу
Біткоін став новою золотою лихоманкою, і у всіх великих криптобіржах минулого року спостерігався приплив нових користувачів і трейдерів. Деякі біржі пройшли через болісні фази зростання, намагаючись впоратися з раптовим збільшенням користувацької бази, в той час як інші, починаючи як регіональні платформи, перетворилися на міжнародні.
Ми зібрали список всіх основних бірж, які пропонують криптовалютний трейдинг, і проаналізували їх на підтримувані країни, способи оплати, комісії і торгові ліміти, не кажучи вже про підтримку клієнтів.
Що потрібно знати, перш ніж заходити на біржу?
Є деякі базові реалії, які кожен, хто хоче приєднатися до спільноти криптовалютних трейдерів, повинен знати.
Відсутність регулювання
На сьогоднішній день цифрові валюти не визнаються в якості фінансових активів в більшості країн світу, бо їх не видає національний уряд. Це означає, що юридичні гарантії, які ви очікуєте від інших трейдингових компаній, на крипторинку часто відсутні.
Волатильність
Криптовалюти надзвичайно волатильні, вони то дуже сильно дорожчають, то дешевшають. Деякі біржі пропонують торгівлю з кредитним плечем, але на настільки волатильних ринках це нерозумно. Можна легко отримати величезний прибуток, але так само легко можна все втратити.
Це досить складно
Цифрові валюти не схожі на інші валюти, які можна перевести з одного банківського рахунку на інший. Хакери легко їх крадуть прямо з бірж. Той, хто виходить на цей ринок, повинен повною мірою розуміти, як криптовалюти працюють і як їх захищати та безпечно зберігати.
Coinbase
Coinbase, заснована у 2011 році Брайаном Армстронгом (Brian Armstrong) і Фредом Ершамом (Fred Ehrsam), розташована в Сполучених Штатах, штаб-квартира знаходиться в Сан-Франциско, Каліфорнія.
Біржа залучила великих інвесторів і, в порівнянні з іншими платформами, найближче підійшла до повноцінної валютної біржі.
Оскільки Coinbase знаходиться в Сполучених Штатах, то для жителів США фіатні валюти застраховані Федеральною корпорацією зі страхування вкладів (FDIC), але не баланси в криптовалютах, то ж, після здійснення транзакцій, краще зберігати їх в приватному гаманці поза біржею.
Цю біржу, для покупки і продажу цифрових валют, можуть використовувати жителі США, Канади, Сінгапуру, Австралії, Великобританії і всіх країн Європейського Союзу, за винятком Естонії. Жителі США можуть здійснювати платежі, вводити і виводити кошти, використовуючи дебетові карти, автоматизовані розрахункові палати і безготівкові перекази.
Від обраного методу залежить, як довго буде відбуватися транзакція: через автоматизовані розрахункові палати вона йде 4-5 робочих днів, через безготівкові перекази - 1-3 дні, а покупки через кредитні картки є миттєвими.
Європейські клієнти можуть використовувати перекази з банківських рахунків, що підтримують SEPA (Єдиний європейський простір платежів), або дебетові карти, що підтримують протокол 3D Secure. SEPA-транзакції зазвичай завершуються за 2-3 робочих дні. Покупки через дебетові карти відбуваються, як правило, миттєво.
Coinbase стягує комісію за допомогою різниці цін купівлі/продажу в діапазоні від 0 до 200 базисних пунктів в залежності від розміру вашої операції.
Вони також стягують процентну плату за транзакції з використанням дебетових карт (3.99% для американських карт), банківських рахунків (1.49% для автоматизованих розрахункових палат) і комісію майнера під час переказу криптовалют на приватні гаманці (зазвичай 1%).
Coinbase зараз використовує складну систему, яка обмежує обсяг торгівлі на основі способу переказу коштів, кількості успішно завершених угод та обраної валюти.
Плюси:
- найбільша криптобіржа за обсягом торгів, пропонує хорошу ліквідність
- миттєві покупки через кредитні карти
- менші комісії, ніж на інших криптовалютних біржах
Мінуси:
- менший вибір способів переказу коштів, ніж у інших бірж
- скоріш за все відстежує транзакції користувача для регулювання
- пропонує трейдинг лише в Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum і Litecoin
GDAX
Coinbase для вас здається занадто непрофесійним?
GDAX - це криптовалютна біржа, яка належить Coinbase, та призначена для професійних трейдерів всіх рівнів. Coinbase запустила GDAX в 2016 році в якості біржі для професійних трейдерів, зберігши при цьому більш звичайну торговельну платформу Coinbase.
Завдяки зв'язку з Coinbase, трейдери з рахунками Coinbase можуть переводити фіат або криптовалюти між GDAX та Coinbase без додаткової комісії.
GDAX підтримує країни ЄС, Канаду, Австралію, Сінгапур і 49 з 52 штатів США, та працює з доларами і євро.
Біржа приймає перекази через автоматизовані розрахункові палати в США або SEPA-транзакції в європейських країнах. Для торгових партнерів з великим об'ємом, безготівкові перекази можуть здійснюватися за день.
GDAX стягує 0.25% комісії з покупця, людина, яка відкрила ордер не платить нічого. Трейдери з великим об'ємом - отримують знижки.
Виведення коштів обмежене $10 000 на день для фізичних осіб і $50 000 на день для юридичних.
Плюси:
- той самий чудовий сервіс і регуляторна підтримка, що і на Coinbase
- можна пов'язати рахунки Coinbase і GDAX і переводити кошти між ними
- можна фінансувати рахунки фіатними валютами
Мінуси:
- для трейдерів з малим об'ємом комісія вища, ніж на деяких інших біржах
- в даний час підтримується тільки Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum і Litecoin
BitMEX
Як щодо китайської криптобіржі, що приймає долари?
BitMEX базується в Гонконгу і керується людиною, яка раніше працювала в двох великих банках - Deutsche Bank і Citi.
BitMEX бере приклад з традиційних валютних ринків, пропонуючи торгівлю з кредитним плечем для цілого ряду цифрових валют, в тому числі Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Ripple, Monero і багатьох інших.
Хоча біржа розташована в Китаї, вона орієнтується на міжнародні ринки і дозволяє трейдинг в чотирьох фіатних валютах.
В даний час BitMEX не підтримує введення коштів зі Сполучених Штатів. Початкове фінансування рахунків складається з внесення біткоінів. Виведення фіатних валют підтримується, але не введення.
BitMEX стягує комісію за покупки в розмірі від 0.075% до 0.25% і комісію за продаж в розмірі від 0.025% до 0.05% в залежності від обраної валюти.
На відміну від багатьох криптобірж, BitMEX не стягує комісію за зняття коштів, за винятком звичайної комісії за криптовалютні перекази.
Плюси:
- підтримує більшість країн світу
- дозволяє торгувати в фіатних валютах: долар, євро, ієна і юань
- розумні комісії
Мінуси:
- не підтримує Сполучені Штати Америки
- не підтримує введення коштів в фіатних валютах
Binance
Це новачок на чолі з досвідченою людиною з OKCoin.
Binance - китайська криптобіржа, заснована 2017 року Чанпеном Чжао (Changpeng Zhao), колишнім технічним директором OKCoin. Як і інші нові криптовалютні біржі, Binance уникає складності традиційної фінансової індустрії, не беручи у обіг фіатні валюти.
Замість цього, в якості посередника, біржа використовує криптовалюту Tether, яка прив'язана до долара. Тому необхідно перетворити фіатні валюти в цифрові десь в іншому місці, перш ніж торгувати на Binance.
Binance розташована в Китаї, тому можуть існувати обмеження, що накладаються китайським урядом на доступ з деяких країн світу. Але оскільки вона не пов'язується з фіатною валютою, на біржі може торгувати кожен, хто здатний внести криптовалюти.
Вводити кошти можна за допомогою цілого ряду криптовалют, але фіатні валюти Binance не приймає.
Комісія на біржі дорівнює 0.1%, а тим, у кого є BNB (криптовалюта, що служить в якості акцій біржі), доступні знижки. Є також різні комісії за зняття коштів за кожен тип цифрової валюти, але внесення коштів безкоштовне.
Плюси:
- низькі комісії і безкоштовне введення коштів
- біржею керують досвідчені професіонали в області криптовалют
Мінуси:
- занадто нова, щоб знати, наскільки вона надійна і безпечна
- не підтримує фіатні валюти
Bittrex
Здається, Bittrex переживає деякі серйозні труднощі росту. Біржа продовжує працювати зі своєю поточною клієнтурою, нові корпоративні акаунти вона буде приймати на індивідуальній основі, але реєстрація для широкого загалу більше недоступна.
Однак, на випадок, якщо вона знову відкриє свої двері, ми додали її в нашу добірку.
Bittrex використовує для ідентифікації клієнтів сервіс Jumio, тому підтримує тільки ті країни, в яких працює Jumio. Але, схоже, Jumio не хоче публікувати список офіційно підтримуваних країн. Втім, з огляду на те, що Bittrex більше не реєструє нові акаунти, це вже неважливо.
Bittrex - чиста криптовалютна біржа, що не дозволяє торгувати між фіатними і криптовалютними балансами. Однак вона дозволяє великим трейдерам купувати прив'язану до долара цифрову валюту Tether за допомогою безготівкових переказів, хоча мінімальна сума становить $ 100 000.
Біржа стягує 0.25% фіксованої комісії з кожної угоди. Комісія за введення засобів відсутня, але Bittrex дає право користувачам самим вирішувати, яку комісію встановлювати в криптовалютній мережі.
Єдине торгове обмеження - мінімальний розмір трейдингової угоди в 0.001 BTC. Є також мінімальні обсяги, які різняться в залежності від використовуваної криптовалюти. Крім того, ордери, яким більше 28 днів, видаляються.
Плюси:
- обслуговує великі торгові рахунки і корпоративних клієнтів
- знаходиться в Сполучених Штатах
- розумні комісії
Мінуси:
- більше не приймає нових клієнтів з широкого загалу
- багато з існуючих клієнтів скаржаться на поганий сервіс
CeX
CeX була заснована в Лондоні у 2013 році в якості пулу для майнерів біткоінів і з часом перетворилася на трейдингову біржу. Вона не регулюється як фінансова компанія, але підпадає під правила, пов'язані з платежами в фіатній валюті.
Біржа добре зарекомендувала себе з точки зору безпеки, а служба по роботі з клієнтами у них краща, ніж у більшості інших бірж.
CeX працює з жителями більшості країн світу за допомогою операцій з кредитними картами, але є 16 країн (Ісландія, В'єтнам, Афганістан і інші), в яких фінансування через кредитні карти заборонено.
Біржа приймає фіатні платежі в доларах, євро та фунтах. Приймаються VISA і MasterCard, а також банківські перекази через автоматизовані розрахункові палати і SEPA.
CeX стягує комісію за транзакцію в розмірі від 0% до 0.25% в залежності від того, продаєте ви або купуєте, і обсягу ваших торгів за останні 30 днів.
Біржа також стягує 0.2% за відкриття торгівлі з кредитним плечем, а також 0.01% комісію за пролонгацію кредиту. Комісія за введення і виведення коштів варіюється в залежності від способу переказу, під час транзакції через кредитні картки стягується комісія як за виведення, так і за введення засобів. При інших банківських переказах введення засобів проводиться без комісії.
Плюси:
- британська біржа, що підтримує більшість країн
- пропонує торгівлю такими криптовалютами, як Bitcoin, Ethereum, Ripple та декілька іньших
- підтримує фіатні валюти: долар, євро і фунт стерлінгів
Мінуси:
- обмежений вибір цифрових валют в порівнянні з іншими біржами
- під час фінансових операцій з фіатною валютою можуть бути великі комісії і затримки
Kucoin
Якщо ви шукаєте азіатський ринок, на якому можна торгувати будь-якими криптовалютами, то ця біржа для вас
Гонконгська Kucoin - одна з найновіших бірж, вона відкрилася в серпні 2017 року.
Вона хоче стати кращою криптовалютною біржею, що не займається фіатними валютами. Як і в інших подібних біржах, в якості посередника використовується прив'язана до долара цифрова валюта Tether. На Kucoin доступні для трейдингу практично всі існуючі криптовалюти.
Оскільки Kucoin не потрібно взаємодіяти з банківським світом, вона теоретично доступна для всього світу. Сайт призначений в основному для китайського ринку, але є версія англійською мовою.
Kucoin не приймає введення коштів в фіатній валюті, тому для трейдингу на цій платформі необхідно використовувати свої запаси криптовалют або ж перевести в цифрову валюту свою місцеву валюту, наприклад в Tether.
Введення коштів безкоштовне, але комісія стягується за зняття, і варіюється в залежності від того, який актив ви переводите зі свого аккаунта. Комісія фіксована, але вона залежить від розміру суми, що виводиться.
Також є фіксована комісія в 0.1% за кожну операцію.
Плюси:
- пропонує торгівлю практично будь-якої існуючої на даний момент криптовалюти
- має хорошу репутацію в області підтримки клієнтів
- хороша альтернатива китайським біржам для азіатських трейдерів
Мінуси:
- нова біржа, яка не зазнала навантажувальних тестів великого обсягу
- доступна тільки китайською та англійською мовами
Poloniex
Альтернативна біржа з США яку було засновано у 2014 році. Poloniex розташована в штаті Делавер. Нещодавно була викуплена багатообіцяючим стартапом Circle. На цій платформі можна торгувати тільки криптовалютами, фіатні транзакції заборонені.
Проте вона пропонує один з найбільш повних наборів пар альтернативних криптовалют на ринку, то ж якщо ви шукаєте місце для торгівлі менш відомими альткоінами, то слід розглянути Poloniex.
Оскільки біржа не обробляє транзакції у фіатній валюті, єдина вимога для трейдингу на ній - мати підключення до інтернету, якусь кількість криптовалюти і дійсне посвідчення особи. Географічних обмежень немає.
Poloniex не підтримує фіатні валюти, тому для трейдингу на ній потрібно десь придбати цифрові валюти. Вона підтримує USDT - прив'язану до долара криптовалюту Tether, - але фіатну валюту доведеться конвертувати десь в іншому місці.
Як і на багатьох інших біржах, у Poloniex розпливчаста комісія, заснована на вашому 30-денному обсязі торгів і на тому, продаєте ви, чи купуєте.
Комісія за одну операцію коливається від 0% до 0.25%.
Плюси:
- пропонує криптовалютний трейдинг для всього світу
- розташована в США
- Інтеграція з Tradingview
- на додаток до біткоіна пропонує цілий спектр алтернативних криптовалют
Мінуси:
- не підтримує фіатні валюти
- погана репутація у сервісу з обслуговування клієнтів
Kraken
Криптобіржа Kraken, розташована в Сан-Франциско, Каліфорнія, була заснована у 2011 році як європейська біткоін-біржа. В останні роки вона стрімко розширилася як з точки зору пропозиції альткоінів, так і доступних фіатних валют.
Kraken, як і багато добре відомих бірж, пережила в 2017 році труднощі зростання, але вона відновилася з розширеним сервісом і постійною підтримкою в суспільстві.
Kraken не забороняє користуватися своїми послугами жителям жодних країн. Якщо можете створити банківський рахунок в доларах, євро, канадських доларах або ієнах, то можете торгувати з Kraken.
Введення і виведення коштів можна робити за допомогою транзакцій SEPA, автоматизованих розрахункових палат, електронних платежів і міжнародних безготівкових переказів. Комісія за введення і виведення коштів залежить тільки він обраного методу і фіатної валюти. Введення засобів з використанням SEPA з Європи безкоштовне, як і безготівкові перекази з Канади.
Трейдингова комісія грунтується на валютній парі, обсязі вашого рахунку і на тому, продаєте ви або купуєте. Вона варіюється від 0% до 0.36%.
Плюси:
- заснована у 2011 році і знаходиться в США
- підтримує основні фіатні валюти і безліч альтернативних криптовалют
- розумні комісійні збори
Мінуси:
- минулого року були серйозні проблеми з обслуговуванням клієнтів
- підтримка мобільного додатка була не найкращою
Bitstamp
Bitstamp розташована у Великобританії, але також має офіси в Сполучених Штатах і Люксембурзі. Біржа дозволяє торгувати Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple і Bitcoin Cash, використовуючи долари або євро, або ж ви можете торгувати іншими криптовалютами проти біткоіна.
Bitstamp підтримує переказ коштів через кредитні карти в ЄС і понад 50 країнах за межами Європи, в тому числі в Сполучених Штатах.
Переказати кошти на акаунт Bitstamp можна за допомогою дебетових і кредитних карт, SEPA-переказів і міжнародних безготівкових переказів. Підтримувані валюти - долар і євро.
Біржа стягує комісію в розмірі від 0.1% до 0.25% з кожного ордера, виходячи з 30-денного обсягу торгів вашого облікового запису в доларах.
Існують також різні комісії за введення, виведення коштів та інші фінансові операції в залежності від обраного методу переказу.
Плюси:
- гарна підтримка для європейських користувачів
- підтримує транзакції з кредитних карт багатьох країн, що не входять до ЄС
- для регуляторної безпеки розташована у Великобританії
Мінуси:
- обмежений вибір криптовалют
- з фіатних валют підтримується тільки долар і євро
OKEx
Шукаєте біржу для професійного трейдингу в Китаї?
Якщо ні, можете проходити повз. Біржею OKEx володіє OKCoin, китайська компанія, що займається криптовалютним трейдингом. Як і у випадку з GDAX і Coinbase, OKEx призначена для професійних трейдерів, а OKCoin орієнтована на звичайних китайців.
В даний час OKEx не підтримує жителів з США, Гонконгу, Куби, Ірану, Північної Кореї, Сирії, Бангладеш, Болівії, Еквадору та Киргизстану.
Біржа приймає введення і виведення коштів в декількох криптовалютах: Bitcoin, Ethereum, Litecoin і Ripple. Фіатні валюти можна використовувати для покупки і продажу цих активів, у тому числі займатися подібним можна через китайські банківські рахунки.
Під час спотового трейдингу, OKEx стягує комісію від 0.02% до 0.2% за транзакцію в залежності від обсягу за 30 днів і того, продаєте ви, чи купуєте.
Комісія з торгівлі з кредитним плечем варіюється від знижки в 0.01% до комісії в 0.05%.
Плюси:
- за обсягом, одна з найбільших криптобірж світу
- розумні комісії, якщо у вас є можливість працювати на китайському ринку
Мінуси:
- закрита для жителів багатьох країн
- у Китаї регулювання криптовалют стає все жорсткішим
Huobi
Huobi була успішною біржею, яка обслуговує китайський ринок, поки Китай не заборонив криптотрейдинг. Біржа залишилася не при справах і до цього часу переорієнтовується на інші азіатські країни.
В даний час найбільше їхніх клієнтів знаходиться в Південно-Східній Азії, офіси є в Китаї, Гонконгу, Південній Кореї, Сінгапурі та Японії.
Якщо ви здатні перевести на біржу достатню кількість прив'язаного до долара Tether, то зможете відкрити рахунок і торгувати на Huobi. Зараз біржа орієнтується на азіатські країни.
Трейдинг на цій криптобіржі здійснюється в USDT - криптовалютою Tether. Тому будь-хто, у кого є мінімальна кількість USDT, може перевести кошти і почати торгувати без складнощів, пов'язаних з традиційними фінансовими рахунками. Щоб почати, вам потрібно придбати USDT на інший криптобіржі.
Деяких трейдерів турбують повідомлення про тривалий час очікування виведення коштів.
Huobi стягує фіксовану комісію в розмірі 0.2% з усіх транзакцій.
Плюси:
- усі транзакції проводяться в криптовалютах
- підтримуються 20 різних цифрових валют
мінуси:
- неоднозначна безпека
- повідомляється про боргове виведення коштів
- відсутність підтримки англійської мови
Xcoins
Шукаєте спосіб, за допомогою якого можна позичати або запозичувати біткоіни?
Xcoins - P2P-платформа, що дозволяє позичальникам і кредиторам обмінюватися біткоінами. Біржа знаходиться в Санта-Моніці, Каліфорнія.
По суті, Xcoins - це ринок із заставним кредитуванням, на якому власники біткоінів можуть стягувати відсотки, видаючи свої BTC в кредит і утримуючи грошовий депозит, поки кредит не буде повернутий. Xcoins просто забезпечує обмін заставних коштів і біткоінів між сторонами. Умови позики обговорюють самі позичальник і кредитор.
Теоретично, біржу може використовувати будь-хто, хто може здійснювати платежі через PayРal в доларах, якщо біткоіни легальні в країні його проживання. Xcoins стверджує, що підтримує більше 40 країн і продовжує додавати нові.
Платежі здійснюються через PayРal, тому якщо його використовувати в якості посередника, то можна здійснювати платежі через eChecks, автоматизовані розрахункові палати, кредитні та дебетові карти. Завдяки моделі заставного кредитування, використовуваної Xcoins, в першій транзакції час очікування зазвичай дорівнює всього декільком годинам, а наступні кредити виробляються миттєво.
Комісія на Xcoins складається з плати за організацію кредиту і є не меншою 5% від суми та плати біткоін-майнера в 0.00025 BTC.
Також є комісія за обробку платежів PayРal в розмірі 2.9%. Крім цих фіксованих виплат доведеться ще заплатити одноразовий платіж кредитору, який варіюється в залежності від умов кредиту.
Плюси:
- швидкі транзакції з використанням PayРal
- за допомогою цієї біржі власники біткоінів можуть заробляти на відсотках по кредиту
- біткоін-кредит забезпечений грошовим депозитом
Мінуси:
- працює тільки з біткоіном і доларом
- доведеться повернути ту ж суму біткоінів, виражену в доларах, яку ви позичили
Coinigy
Хочете керувати акаунтами декількох криптовалютних бірж з одного місця?
Coinigy хоче об'єднати всі криптобіржі в одній платформі. Базуючись в Мілуокі, Вісконсин, платформа уникає всіх проблем з обробкою фінансових рахунків, дозволяючи трейдерам зв'язати їхні існуючі облікові записи на криптобіржах разом в одному веб-додатку.
Якщо вам необхідно керувати більш ніж двома акаунтами, то на цей додаток, призначений для підвищення продуктивності, варто звернути увагу. Ви не тільки будете бачити всі свої акаунти в одному місці, але і займатися трейдингом і виконувати інші функції, адже Coinigy використовує відкриті API, що надаються іншими біржами.
Скільки це коштує?
Coinigy стягує за користування своїм сервісом щомісячну плату в розмірі $18,66. Це на додаток до комісій, які доведеться заплатити на ваших існуючих акаунтах на криптобіржах, але для трейдерів, що займаються великими обсягами, це того варте.
Використовуючи подібний сервіс, можна уникнути головного болю з ручним трейдингом на декількох біржах одночасно.
Плюси:
- робить легшою торгівлю на декількох біржах
- сервіс з США для жителів США заслуговує більше довіри
- відмінні інструменти побудови діаграм, які можна використовувати з будь-якими своїми акаунтами
Мінуси:
- для дрібних трейдерів щомісячна підписка може бути занадто дорогою
- вам, як і раніше, доведеться боротися з бюрократією на різних біржах, на яких у вас є акаунти
Яка платформа є найкращою криптобіржею?
Сьогодні, за обсягом торгів, найбільшими криптобіржами в світі є Coinbase і OKEx, хоча вони не конкурують одна з одною безпосередньо.
Coinbase - криптобіржа номер два, в першу чергу вона обслуговує американський ринок, а OKEx є лідером на китайському і азіатському ринках.
FAQ
Чим криптовалютні біржі відрізняються від традиційних бірж з торгівлі ф'ючерсами?
Хоча ці компанії називають себе біржами і імітують традиційні біржі, у багатьох відношеннях вони не є біржами. Їх не визнають фінансові установи багатьох країн, в результаті чого вони не підпадають під дію тих же норм і законів, які роблять традиційні біржі більш надійними.
Чому на деяких біржах виведення/введення засобів і завершення трейдингових операцій займає так багато часу?
Фінансові операції на криптовалютному ринку часто використовуються в якості прикриття для відмивання грошей, і якщо ви посилаєте фіатні валюти через національні кордони, то біржа повинна дотримуватися регуляцій як вашої країни, так і своєї. Результат - багато перевірок особисто вас і ваших торгових партнерів.
Обробка: Vinci
